Je Vanguard High Dividend Yield nejchytřejší investicí, kterou můžete udělat?

Proč by měl být ETF Vanguard High Dividend Yield (VYM) součástí vašeho portfolia v roce 2025

Začátek roku 2025 nebyl pro americké akciové indexy příliš příznivý. Od 7. března index S&P 500 oslabuje, Nasdaq Composite klesá, a Dow Jones stagnuje. Přesto by investoři neměli panikařit. Akciový trh vždy procházel obdobími růstu a poklesu – a právě tyto výkyvy vytvářejí příležitosti pro chytré investice.

Místo pokusů o časování trhu se vyplatí zaměřit se na dlouhodobou strategii a využít poklesů k budování stabilního portfolia. V tomto kontextu se ETF Vanguard High Dividend Yield [VYM] jeví jako jedna z nejchytřejších investic. Pojďme se podívat na důvody.

Stabilní příjem v obdobích nejistoty

Jednou z největších výzev investování je nepředvídatelnost trhu. I když lze na základě historických trendů dělat kvalifikované odhady, nikdo s jistotou neví, jak se bude trh vyvíjet.

V tomto ohledu představují dividendové ETF, jako je Vanguard High Dividend Yield ETF, vestavěnou ochranu proti tržním poklesům. Dividendové výplaty poskytují stabilní příjem, což umožňuje investorům generovat hotovostní tok, a to i během období slabé výkonnosti trhu.

ETF VYM vyplácí dividendy od více než 530 společností, což zajišťuje širokou diverzifikaci. Výše výplat se sice může mírně měnit, ale dlouhodobý trend je růstový. Za posledních deset let se dividendy tohoto ETF více než zdvojnásobily – což překonalo i některé nejstabilnější dividendové akcie, jako jsou Altria [MO], Coca-Cola [KO] nebo Procter & Gamble [PG].

Silné společnosti v čele ETF

Jedním z hlavních důvodů atraktivity ETF VYM je složení jeho portfolia. Fond investuje do zavedených společností, které mají silné finanční zdraví a dlouhou historii dividendových výplat.

Mezi deset největších pozic v ETF patří:

• Broadcom [AVGO] (5,52 %)
• JPMorgan Chase [JPM] (4,12 %)
• ExxonMobil [XOM] (2,63 %)
• Walmart [WMT] (2,34 %)
• Home Depot [HD] (2,24 %)
• Procter & Gamble [PG] (2,15 %)
• Johnson & Johnson [JNJ] (2,01 %)
• AbbVie [ABBV] (1,79 %)
• Bank of America [BAC] (1,69 %)
• ¨Wells Fargo [WFC] (1,44 %)

Tyto společnosti tvoří přibližně čtvrtinu celého ETF, což znamená, že mají značný vliv na jeho výkonnost.

Díky tomu, že fond pokrývá šest klíčových sektorů, je méně náchylný na poklesy v jednotlivých odvětvích. Diverzifikace podle sektorů vypadá následovně:

• Finanční služby – 23,4 %
• Průmyslové podniky – 12,2 %
• Zdravotnictví – 11,1 %
• Spotřební sektor – 10,5 %
• Technologie – 10,9 %
• Základní spotřební zboží – 10 %
• Energetika – 9,1 %
• Komunální služby – 6,9 %
• Telekomunikace – 4 %
• Základní materiály – 1,9 %

Atraktivní dividendový výnos

Dividendové ETF nenabízejí fixní výplatu, protože jejich výnos se odvíjí od výkonnosti podkladových akcií. Přesto je průměrná výplata dividend ETF VYM poměrně stabilní.

Poslední čtyři dividendy ETF činily:

• 0,96 USD
• 0,85 USD
• 1,02 USD
• 0,65 USD

To odpovídá průměrné dividendě kolem 0,87 USD na akcii. V současnosti tak ETF VYM nabízí výnos více než dvojnásobný oproti průměru indexu S&P 500.

Nízké poplatky znamenají vyšší zisky

Jedním z důležitých faktorů dlouhodobého investování jsou poplatky za správu. I malý rozdíl v nákladech může mít velký dopad na konečný výnos.

ETF VYM má extrémně nízký nákladový poměr pouhých 0,06 %, což znamená, že na každých 1 000 USD investovaných zaplatíte ročně jen 0,60 USD za správu fondu.

Jaký to má dopad? Pokud byste investovali 500 USD měsíčně po dobu 20 let, rozdíl mezi nákladovým poměrem 0,06 % a 0,50 % by činil více než 16 500 USD. Díky nízkým poplatkům si tak můžete ponechat více výnosů pro sebe.

Proč zvážit investici do ETF VYM právě teď?

1. Ochrana před tržní volatilitou – Dividendové výplaty poskytují stabilní příjem i v obdobích poklesu trhu.
2. Silné a stabilní společnosti – Portfolio fondu tvoří zavedené firmy s dlouhou historií.
3. Široká diverzifikace – Pokrytí několika klíčových sektorů snižuje riziko ztráty.
4. Atraktivní dividendový výnos – Vyšší než průměr indexu S&P 500.
5. Extrémně nízké poplatky – Díky nákladovému poměru 0,06 % zůstává více výnosů investorům.

Závěr: Skvělá volba pro dlouhodobé investory

Pokud hledáte stabilní investici, která vám přinese pravidelný příjem a potenciál růstu hodnoty, Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM) stojí za zvážení.

V době tržní nejistoty nabízí pevný základ pro každé portfolio a dlouhodobě se může ukázat jako jedna z nejlepších investic pro generování pasivního příjmu i budování kapitálu.